Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Nasz Fundusz
Inwestycje z ubezpieczeniem na życie
Warto zainwestować w przyszłość pracownika i zapewnić mu pewność i bezpieczeństwo. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy NASZ FUNDUSZ umożliwia gromadzenie przez pracownika środków finansowych na przyszłość i zapewnia ochronę zarówno jemu, jak i jego najbliższym. Zróżnicowanie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych umożliwia indywidualne dopasowanie strategii inwestycyjnej przez pracownika odpowiednio do jego potrzeb i możliwości.
- Środki gromadzone za pośrednictwem ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych na emeryturę lub na wypadek utraty zdolności do kontynuowania pracy zawodowej.
- Wypłata świadczenia po osiągnięciu przez pracownika wieku emerytalnego obowiązującego w danej grupie zawodowej lub w przypadku orzeczenia niezdolności do pracy.
- W przypadku śmierci pracownika przed osiągnięciem wieku emerytalnego środki zgromadzone na rachunku pracownika, wraz ze świadczeniem z tytułu ubezpieczenia na życie, są wypłacane Uposażonym wskazanym przez pracownika.
- W przypadku rozwiązania umowy o pracę pracownik może wypłacić środki zgromadzone na swoim rachunku inwestycyjnym zgodnie z warunkami określonymi w umowie zawartej przez pracodawcę z Towarzystwem lub pracownik ma prawo kontynuować ubezpieczenie w ramach polisy indywidualnej.
- Zróżnicowane strategie inwestycyjne – pracownik ma możliwość decydowania, w który ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy mają być inwestowane jego pieniądze i jak ma być podzielona między te fundusze składka.
- Możliwość dokonywania wpłat dodatkowych (poza składkami regularnymi) zarówno przez pracodawcę, jak i pracownika, po uzgodnieniu z Towarzystwem.
Dostępność
Umowę można dokupić jako rozszerzenie umowy grupowego ubezpieczenia na życie.
Indywidualny rachunek inwestycyjny
Składki pochodzące od pracodawcy i/lub pracownika, potrącane z wynagrodzenia, są przeliczane na jednostki zapisywane na indywidualnym rachunku inwestycyjnym pracownika.
Składka jest określana niezależnie od składki naliczanej z tytułu ubezpieczenia na życie i umów dodatkowych, w dowolny sposób, w zależności od indywidualnych potrzeb pracodawcy i pracownika.
Jednostka Programów Inwestycyjnych
Definiowana jako jednostka umowna odpowiadająca części wartości aktywów netto danego programu inwestycyjnego. Łączna liczba jednostek jest zwiększana poprzez zakup nowych jednostek lub zmniejszana poprzez ich umorzenie.
Wartość jednostek
Wyceniana w każdym dniu roboczym i ogłaszana okresowo z podaniem procentowej stopy wzrostu wartości jednostki.
Wartość gotówkowa indywidualnego rachunku inwestycyjnego
Iloczyn liczby jednostek oraz ich aktualnej wartości. Co najmniej raz w roku przekazywane są potwierdzenia sald indywidualnych rachunków wszystkich uczestników Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego.
Rodzaje Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych
- Fundusz Dynamiczny (akcji)
- Fundusz Zrównoważonego Wzrostu (mieszany)
- Fundusz Stabilny (obligacji)
- Fundusz Pieniężny
Strategia inwestycyjna
- Fundusz Dynamiczny – podwyższone ryzyko inwestycyjne, większość aktywów lokowana jest w polskie akcje:
- akcje – 60-80%,
- obligacje, bony i depozyty – 20-40%. - Fundusz Zrównoważony – zróżnicowane ryzyko inwestycyjne:
- obligacje – 40-60%,
- akcje – 20-40%,
- bony i depozyty – 0-40%. - Fundusz Stabilny – konserwatywne inwestowanie, większość aktywów funduszu lokowanych w obligacje:
- obligacje – 80-100%,
- bony i depozyty – 0-20%.
W ramach powyższych alokacji każdy fundusz może zainwestować do 30% w zagraniczne papiery wartościowe.
- Fundusz Pieniężny – niskie ryzyko inwestycyjne, większość aktywów funduszu lokowanych w instrumenty krótkoterminowe z okresem zapadalności nie dłuższym niż 1 rok:
- obligacje lub inne instrumenty rynku pieniężnego – 70-100%,
- depozyty bankowe oraz gotówka – 0-30%.
Opłaty
Opłata administracyjna kwotowa i procentowa zależna od wartości rachunku pracownika.
Opłata za zarządzanie zależna od rodzaju funduszu.
Rezygnacja pracodawcy z umowy
Jeżeli pracodawca zdecyduje się na rozwiązanie umowy, wówczas ma możliwość przeniesienia środków zgromadzonych na rachunkach inwestycyjnych w ratach lub w całości do innej instytucji finansowej.
Opłata za rezygnację z Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego wynosi 5% wartości rachunku w pierwszym roku ubezpieczenia i maleje do 1% w piątym roku ubezpieczenia. Opłata nie jest pobierana po piątym roku trwania umowy
Przed przystąpieniem do umowy Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego NASZ FUNDUSZ należy zapoznać się z Ogólnymi Warunkami Grupowego Ubezpieczenia, a szczególnie z wysokością pobieranych opłat i prowizji i z opisem ograniczeń i wykluczeń zakładu ubezpieczeń. W trakcie trwania ubezpieczenia wysokość środków może ulegać zmianom, a Ubezpieczający/Ubezpieczony powinien również się liczyć z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Amplico Life S.A. nie gwarantuje realizacji założonego w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych celu inwestycyjnego poszczególnych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, a historyczne stopy zwrotu nie gwarantują osiągnięcia podobnych w przyszłości.
Telefoniczne
Centrum Informacji
tel. (48) 22 523 50 70
czynne od poniedziałku do piątku w godz. 8.00-18.00