Zmiany w umowie indywidualnej

Zmiana nazwiska Ubezpieczonego i Ubezpieczającego

Kto wnioskuje:

• Ubezpieczający – jeśli zmiana nazwiska dotyczy jego osoby lub Ubezpieczonego lub
• Ubezpieczony – tylko w przypadku zmiany swojego nazwiska.

 

Forma wniosku:

• e-mail na adres lifeinfo@metlifeamplico.pl,
• pisemna: wniosek przesłany faksem pod numer 22 627 10 10 lub złożony w jednym z biur Amplico Life, lub przesłany bezpośrednio do biura głównego w Warszawie.

 

Wymagane dokumenty:

• dla zgłoszeń e-mail: przesłanie informacji dotyczącej zmiany nazwiska z załączonym skanem dokumentu potwierdzającego zmianę ( UWAGA: wymagane jest, aby skan dokumentu zawierał wzór podpisu),
• dla zgłoszeń pisemnych:            
  - wypełniony wniosek o zmianę w polisie lub wniosek wypełniony on-line i wydrukowany,
  - kserokopia dokumentu potwierdzającego zmianę (np. dowodu osobistego, skróconego aktu małżeństwa, decyzji sądu itp.).

 

Uwaga: Dokument informujący o zawarciu małżeństwa poza granicami naszego kraju jest ważny tylko wraz ze skróconym odpisem aktu małżeństwa wystawionym przez Urząd Stanu Cywilnego w Polsce.

 

Zmiana Uposażonych

Kto wnioskuje: Ubezpieczony, w dowolnym momencie trwania umowy.
Wniosek o zmianę Uposażonych musi być podpisany przez Ubezpieczonego podpisem zgodnym ze wzorem podpisu będącym w posiadaniu Towarzystwa. Niezgodność podpisów spowoduje konieczność ponownego przesłania wniosku.

Forma wniosku: wyłącznie pisemna.

Wymagane dokumenty:

• wniosek o zmianę w polisie wydrukowany i wypełniony lub wniosek wypełniony on-line i wydrukowany. Wniosek musi być podpisany przez Ubezpieczonego.

 

Uwaga: wniosek powinien zawierać informacje o wszystkich obecnych Uposażonych wraz z procentowym wskazaniem świadczenia. Suma procentowa świadczenia musi wynosić 100%.

 

Zmiana adresu do korespondencji

Kto wnioskuje: Ubezpieczający

Forma wniosku:

• za pośrednictwem Telefonicznego Systemu Informacyjnego, przy wykorzystaniu kodu PIN lub
• na podstawie pisemnego wniosku przesłanego do Towarzystwa.

 

Wymagane dokumenty: 

• wniosek o zmianę w polisie, podpisany przez Ubezpieczającego:
  - pobierz plik pdf, następnie wydrukuj i wypełnij lub
  - wypełnij on-line i wydrukuj.

 

 

Przeniesienie praw własności na bank w celu zabezpieczenia kredytu bankowego

Przeniesienie praw Ubezpieczającego do polisy jest możliwe tylko pod warunkiem, że umowa pozostaje w mocy i jest na bieżąco opłacana.  

Kto wnioskuje: Ubezpieczający.

Forma wniosku: wyłącznie pisemna.

Wymagane dokumenty:

• przygotowana przez bank „Umowa cesji  praw z polisy” podpisana przez Bank i Ubezpieczającego

 

Przeniesienie praw do polisy na Ubezpieczonego po spłacie kredytu

Kto wnioskuje: bank.

Forma wniosku: wyłącznie pisemna.

Wymagane dokumenty:

• oryginał pisma z banku, w którym bank informuje Towarzystwo o spłacie kredytu lub przyjęciu innego zabezpieczenia, oraz wyraża zgodę na anulowanie cesji praw do polisy,
• oryginał polisy,
• wniosek o zmianę w polisie ze wskazaniem nowych Uposażonych.  Wniosek ten wypełnia Ubezpieczony.

 

Przeniesienie praw Ubezpieczającego do polisy (zmiana Ubezpieczającego)

Aby dokonać zmiany właściciela polisy, skontaktuj się z agentem ubezpieczeniowym.

Przeniesienie praw do polisy jest możliwe tylko pod warunkiem, że umowa pozostaje w mocy  i jest na bieżąco opłacana.

Kto wnioskuje: Ubezpieczający.

Forma wniosku: wyłącznie pisemna.

Ważne informacje: zmiany właściciela polisy można dokonać tylko za pośrednictwem agenta ubezpieczeniowego.

Wymagane dokumenty:

• oryginał polisy wraz z załącznikami,
• formularze: „przeniesienie praw z umowy ubezpieczenia na życie”, wniosek o zmianę w polisie z informacją o nowym adresie do korespondencji, oświadczenie o stanie zdrowia, dodatkowe oświadczenie Ubezpieczającego - druki dostępne u Agenta
• aktualny wyciąg z Krajowego Rejestru Sądowego (oryginał lub kopia potwierdzona notarialnie bądź przez pracownika etatowego Towarzystwa) – jeśli Ubezpieczającym był lub będzie podmiot wpisany do Krajowego Rejestru Sądowego,
• kopia zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej oraz dodatkowo oświadczenie osoby fizycznej prowadzącej indywidualną działalność gospodarczą lub wszystkich wspólników spółki cywilnej, że dane zawarte w zaświadczeniu nie zmieniły się od dnia jego wydania – w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej oraz spółki cywilnej.

 

Wystawienie duplikatu polisy

Kto wnioskuje: Ubezpieczający

Forma wniosku: wystawienie duplikatu jest możliwe po telefonicznym zgłoszeniu tego faktu do Telefonicznego Centrum Informacyjnego lub na podstawie pisemnego wniosku przesłanego do Towarzystwa, o ile została uiszczona należność za wydanie duplikatu.

Ważne informacje: duplikat polisy jest wysyłany listem poleconym na adres Ubezpieczającego.

Koszt wystawienia duplikatu wynosi 40 zł. Kwotę tę należy wpłacić na indywidualny rachunek polisy, o której duplikat wnioskuje Klient. Jest to rachunek, na który Ubezpieczający wpłaca składki za daną umowę ubezpieczenia.

Wymagane dokumenty:

• pisemny wniosek Ubezpieczającego, na przykład na formularzu Amplico Life lub zgłoszenie telefoniczne, lub wniosek wypełniony on-line i wydrukowany,
• kopia dowodu wpłaty tytułem wystawienia duplikatu polisy na kwotę 40 zł. W tytule płatności prosimy wpisać „duplikat polisa xxxxxxx”.

 

Dodanie lub rezygnacja z umów dodatkowych

Kto wnioskuje: Ubezpieczający łącznie z Ubezpieczonym. 

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna.

Ważne informacje: Decyzja o przyznaniu umowy dodatkowej jest podejmowana po zapoznaniu się z informacjami o aktualnym stanie zdrowia Ubezpieczonego.
Jeśli właścicielem polisy jest osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, prosimy o skontaktowanie się z Agentem ubezpieczeniowym.

Wymagane dokumenty:

• Wniosek o zmianę w polisie,
• formularz „Oświadczenie o stanie zdrowia” – w przypadku wniosku o dodanie umowy.

 

Zwiększenie sumy ubezpieczenia w umowie podstawowej lub dodatkowej

Kto wnioskuje: Ubezpieczający łącznie z Ubezpieczonym .

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna.

Ważne informacje: Jeśli właścicielem polisy jest osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, prosimy o skontaktowanie się z Agentem ubezpieczeniowym.
Podwyższenie sumy ubezpieczenia możliwe jest tylko w rocznicę wejścia w życie polisy, pod warunkiem, że umowa pozostaje w mocy (jest na bieżąco opłacana) i nie ma w polisie zadłużenia
Towarzystwo dokonuje oceny medycznej pod kątem nowej sumy ubezpieczenia i może skierować Ubezpieczonego lub Ubezpieczającego na dodatkowe badania medyczne lub poprosić o dosłanie posiadanej dokumentacji medycznej.
Podwyższenie sumy ubezpieczenia z tytułu umowy podstawowej wiąże się z koniecznością uregulowania jednorazowej dopłaty tytułem wyrównania rezerw.

Wymagane dokumenty:

• Wniosek o zmianę w polisie,
• formularz „Oświadczenie o stanie zdrowia” – w przypadku wniosku o dodanie umowy.

 

Zmiana trybu (częstotliwości) opłacania składek

Kto wnioskuje: Ubezpieczający.

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna.

Ważne informacje: Wniosek powinien wpłynąć do Działu Obsługi Klienta na 30 dni przed terminem płatności za polisę.
Zmiana na tryb roczny możliwa jest tylko w rocznicę wejścia w życie polisy. Zmiana trybu płatności z półrocznego na kwartalny lub z kwartalnego na półroczny możliwa jest w półrocznicę.

Wymagane dokumenty:

• Wniosek o zmianę w polisie,
• wypełnij on-line i wydrukuj.

 

Zmiana na umowę bezskładkową

Kto wnioskuje: Ubezpieczający

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna.

Ważne informacje: 

• Przejście na ubezpieczenie bezskładkowe jest procesem nieodwracalnym.
• Zmiana na ubezpieczenie bezskładkowe powoduje zmniejszenie sumy ubezpieczenia oraz utratę prawa do Premii Nadzwyczajnej.
• Zmiana na ubezpieczenie bezskładkowe powoduje wygaszenie umów dodatkowych – rezygnację z dodatkowej ochrony wypadkowej.
• Zmiana może zostać dokonana od dowolnego terminu płatności za polisę.
• Aby wniosek o zmianą mógł być rozpatrzony pozytywnie:
  – polisa musi być opłacana systematycznie przez przynajmniej 3 lata,
  – nowa suma ubezpieczenia po zmianie musi spełniać limit określony przez Towarzystwo (aktualnie 16 000 zł).

 

Wymagane dokumenty:

• Wniosek o zmianę w polisie.

 

Wznowienie ochrony w umowie ubezpieczenia

W celu wznowienia ochrony prosimy o kontakt z Agentem ubezpieczeniowym.

Kto wnioskuje: Ubezpieczający łącznie z Ubezpieczonym

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna.

Ważne informacje: Wznowienie ochrony ubezpieczeniowej może nastąpić tylko za pośrednictwem Agenta ubezpieczeniowego.
Po otrzymaniu wniosku o wznowienie umowy oraz ocenie stanu zdrowia Ubezpieczonego Towarzystwo przedstawia warunki wznowienia umowy, w tym kwotę wymaganą do zapłaty tytułem przywrócenia ważności umowy.

Wymagane dokumenty:

• pisemny wniosek o wznowienie ochrony ubezpieczeniowej, formularz dostępny u Agenta ubezpieczeniowego,
• informacja o aktualnym stanie zdrowia – formularze dostępne u Agenta

 

Wykup umowy ubezpieczenia

Decyzja o przedterminowym rozwiązaniu umowy jest nieodwracalna i niekorzystna dla Ubezpieczającego, dlatego powinna być podejmowana tylko w wyjątkowych przypadkach. Zachęcamy do kontaktu z Telefonicznym Centrum Informacji. Nasi Konsultanci odpowiedzą na pytania i wątpliwości związane z wykupem. Mogą również zaproponować zmiany w umowie, które pozwolą na jej dostosowanie do obecnych potrzeb ubezpieczeniowych i możliwości finansowych Ubezpieczającego.

Kto wnioskuje: Ubezpieczający. Wniosek o wykup umowy musi być podpisany przez Ubezpieczającego zgodnie ze wzorem podpisu będącym w posiadaniu Towarzystwa.

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna.

Ważne informacje:

• W przypadku, gdy Ubezpieczającym jest podmiot wpisy do Krajowego Rejestru Sądowego – należy przesłać aktualny wyciąg z Krajowego Rejestru Sądowego (oryginał lub kopia potwierdzona notarialnie bądź przez pracownika etatowego Towarzystwa). Wniosek o wykup umowy ubezpieczenia podpisują wówczas osoby, które zgodnie z KRS są uprawnione do reprezentacji firmy.
• W przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej oraz spółki cywilnej – należy przesłać kopię „Zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej” oraz dodatkowo oświadczenie wspólników, że dane zawarte w Zaświadczeniu nie uległy zmianie od dnia jego wydania.
  Na wniosku należy podać adres lub pełny numer konta bankowego, na które ma być przekazana należna kwota oraz dane właściciela konta.

 

Wymagane dokumenty:  

• Wniosek o wykup umowy ubezpieczenia.

 

Pożyczka z polisy ubezpieczeniowej

Kto wnioskuje: Ubezpieczający. Wniosek o pożyczkę z umowy ubezpieczenia musi być podpisany zgodnie z wzorami podpisów będącymi w posiadaniu Towarzystwa.

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna.

Ważne informacje:

• Pożyczka może być udzielona wyłącznie w polisach ze składką regularną.
• Jeżeli Ubezpieczającym jest podmiot wpisy do Krajowego Rejestru Sądowego – należy przesłać aktualny wyciąg z Krajowego Rejestru Sądowego (oryginał lub kopia potwierdzona notarialnie bądź przez pracownika etatowego Towarzystwa).
• W przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej oraz spółki cywilnej – należy przesłać kopię „Zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej” oraz dodatkowo oświadczenie wspólników, że dane zawarte w Zaświadczeniu nie uległy zmianie od dnia jego wydania.
• Aby wniosek o pożyczkę mógł być rozpatrzony pozytywnie:
  – polisa musi posiadać wartość wykupu (jest opłacona przez co najmniej 3 lata),
  – składki z tytułu polisy muszą być uregulowane na bieżąco, tak aby polisa pozostawała w mocy.
• Pożyczka oprocentowana jest wg zmiennej stopy procentowej publikowanej przez Towarzystwo, która aktualnie wynosi 10% w skali roku.
• Ubezpieczający ma prawo korzystać z pożyczki przez cały okres trwania umowy ubezpieczenia. Raz w roku, w rocznicę wejścia  w życie polisy zobowiązany jest do uregulowania odsetek z tytułu pożyczki.
• Niezależnie od przyznanej pożyczki, Ubezpieczający zobowiązany jest do opłacania składek z tytułu polisy.

 

Wymagane dokumenty:

• Formularz Pożyczka w ramach umowy ubezpieczenia z zaznaczeniem, czy pożyczka ma być na określoną kwotę czy też w maksymalnej wysokości.

 

Spłata pożyczki

Ważne informacje: 

• Raz w roku, w rocznicę wejścia w życie polisy Ubezpieczający zobowiązany jest do uregulowania odsetek z tytułu pożyczki.
• Ubezpieczający sam ustala terminy i wysokość rat spłaty kapitału z tytułu przyznanej pożyczki. Kserokopie dowodu wpłaty raty Ubezpieczający powinien każdorazowo przekazać do Działu Obsługi Klienta.
• Wpłat należy dokonywać na numer konta, na który Ubezpieczający wpłaca składki na polisę. Jako tytuł wpłaty należy podać np. „częściowa spłata pożyczki”.

 

Wymagane dokumenty:

•  kopia dowodu wpłaty lub elektroniczne potwierdzenie wpłaty przelewem internetowym przesłane faksem: 22 523 51 16 lub e-mailem: lifeinfo@metlifeamplico.pl.

 

Spłata zadłużenia z tytułu automatycznego kredytowania składek

Ważne informacje: 

• Oprocentowanie automatycznego kredytowania składek podlega zmiennej stopie procentowej publikowanej przez Towarzystwo, która aktualnie wynosi 10% w skali roku.
• Odsetki naliczane są od dnia wymagalności składki do dnia zaksięgowania pieniędzy na rachunku Towarzystwa.
• W przypadku całkowitej spłaty zadłużenia należy wpłacić zaległą składkę wraz z należnymi odsetkami za zwłokę. Jeśli do umowy dołączona jest opcja dodatkowa typu Lokata / Kapitał na Przyszłość, SuperKapitał, Ubezpieczający ma prawo do uzupełnienia składek za te umowy bez odsetek (składka za wymienione umowy nie jest pokrywana w ramach automatycznego kredytowania).
• Informację o aktualnej wysokości zadłużenia można uzyskać, dzwoniąc do Telefonicznego Centrum Informacji.
• Istnieje możliwość częściowej spłaty zadłużenia. Spłata częściowa nie może być mniejsza niż  300 zł.

 

Wymagane dokumenty:

• kserokopia dowodu wpłaty,
• pisemna informacja o dokonanej wpłacie. Prosimy o przesłanie informacji wraz z potwierdzeniem dokonania wpłaty do Działu Obsługi Klienta pocztą lub faksem na numer: 22 523 51 16 bądź na adres e-mail: lifeinfo@metlifeamplico.pl.

 

Przeniesienie środków pomiędzy Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi

Kto wnioskuje: Ubezpieczający.

Forma wniosku: Przeniesienia środków pomiędzy Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi można dokonać:

• za pośrednictwem Telefonicznego Systemu Informacyjnego, przy wykorzystaniu kodu PIN lub
• na podstawie pisemnego wniosku przesłanego do Towarzystwa.

 

Ważne informacje:

• Liczba możliwych zmian Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego w jednym roku kalendarzowym oraz koszt zmian określony jest w ogólnych warunkach ubezpieczenia (Tabela Elementów Zmiennych).
• Zapis na formularzu zmiany funduszy powinien dotyczyć wyłącznie tych funduszy, w których dokonana będzie zmiana. Innych funduszy, które pozostają bez zmian, nie można umieszczać na formularzu. Nie jest możliwe „wyjęcie” (umorzenie) i „włożenie” (zakup) środków w ramach tego samego funduszu podczas jednej zmiany.
• Poprawne zapisanie zmiany polega na wskazaniu, ile procent aktualnej wartości danego funduszu (funduszy) ma zostać „wyjęte” (umorzone) i przeniesione do innego wskazanego funduszu, przy czym wartość każdego z funduszy, na których umarzane są jednostki, traktować należy jako 100%.
• Należy pamiętać, że w Tabeli Elementów Zmiennych określona jest również minimalna wartość każdego z funduszy, jaka musi zostać po zmianie.

 

Wymagane dokumenty:

• Wniosek o zmianę funduszu.

 

Zmiana podziału składki inwestowanej (zmiana alokacji składki)

Zmiana podziału składki inwestowanej (zmiana alokacji składki)
Zmiana ta dotyczy tylko niektórych umów opartych o jednostki – sprawdź w ogólnych warunkach ubezpieczenia, czy także Twojej umowy.

Kto wnioskuje: Ubezpieczający.

Forma wniosku: Zmiana podziału (alokacji) składki jest możliwa:

• za pośrednictwem Telefonicznego Systemu Informacyjnego, przy wykorzystaniu kodu PIN lub
• na podstawie pisemnego wniosku przesłanego do Towarzystwa.

 

Ważne informacje:

• Liczba możliwych zmian podziału (alokacji) składki w jednym roku kalendarzowym oraz koszt zmian określony jest w ogólnych warunkach ubezpieczenia (Tabela Elementów Zmiennych).
• Poprawne zapisanie zmiany polega na procentowym wskazaniu wszystkich tych funduszy, w których mają być kupowane jednostki z przyszłych składek. Suma musi stanowić 100%.

 

Wymagane dokumenty:

• Wniosek o zmianę alokacji składki

   

Wykup umowy opartej o Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe

Kto wnioskuje: Ubezpieczający.

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna. Wniosek o wykup umowy musi być podpisany przez Ubezpieczającego zgodnie ze wzorem podpisu będącym w posiadaniu Towarzystwa.

Ważne informacje:

• W przypadku, gdy Ubezpieczającym jest podmiot wpisy do Krajowego Rejestru Sądowego – należy przesłać aktualny wyciąg z Krajowego Rejestru Sądowego (oryginał lub kopia potwierdzona notarialnie bądź przez pracownika etatowego Towarzystwa). Wniosek o wykup umowy ubezpieczenia podpisują wówczas osoby, które zgodnie z KRS są uprawnione do reprezentacji firmy.
• W przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej oraz spółki cywilnej – należy przesłać kopię Zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej oraz dodatkowo oświadczenie wspólników, że dane zawarte w Zaświadczeniu nie uległy zmianie od dnia jego wydania.
• Ogólne warunki ubezpieczenia (Tabela Elementów Zmiennych) określają maksymalny możliwy wykup częściowy oraz minimalną kwotę, jaka musi pozostać na rachunku po realizacji zlecenia. W przypadku umów Inwestor, Inwestor+ oraz Amplico MultiInwestor wykup częściowy może zostać zrealizowany w maksymalnej wysokości 50% wartości rachunku, pod warunkiem że na rachunku pozostanie nie mniej niż 10 000 zł.
• Tabela Elementów Zmiennych określa również maksymalną liczbę możliwych częściowych wykupów w jednym roku kalendarzowym oraz opłatę stałą z tytułu realizacji wykupu częściowego.
• Prosimy o zapoznanie się z wysokością opłat procentowych z tytułu wykupu w pierwszych latach obowiązywania umowy, zdefiniowanych w ogólnych warunkach ubezpieczenia. Rezygnacja z umowy w ciągu pierwszych kilku lat po jej zawarciu może być bardzo niekorzystna, szczególnie w przypadku umów ze składką opłacaną regularnie, które są umowami długoterminowymi.

 

Wymagane dokumenty:

• Wniosek dotyczący wykupu.

 

Wpłata składki dodatkowej

Kto wnioskuje: Ubezpieczający.

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna.

Ważne informacje: 

• Minimalna kwota składki dodatkowej różni się w zależności od typu umowy oraz czasu jej obowiązywania i jest wskazana w ogólnych warunkach ubezpieczenia (Tabela Elementów Zmiennych). W razie wątpliwości prosimy o kontakt z Agentem, bądź Konsultantami Telefonicznego Centrum Informacji.
• Wpłata składki dodatkowej możliwa jest pod warunkiem, że umowa jest opłacana na bieżąco i nie ma żadnych zaległości w płatnościach składek.
• Składka dodatkowa alokowana jest w 100% zgodnie z programem inwestycyjnym wybranym przez Ubezpieczającego dla składki regularnej.

Po wpłacie składki dodatkowej każdorazowo wysyłane jest do Ubezpieczającego potwierdzenie wpłaty i alokacji składki dodatkowej.

Wymagane dokumenty:

• wniosek,
• kserokopia dowodu wpłaty.

 

Wpłata składki jednorazowej (zawarcie umowy dodatkowej ze składką jednorazową)

Kto wnioskuje: Ubezpieczający łącznie z Ubezpieczonym

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna.

Ważne informacje: 

• Minimalna składka jednorazowa wynosi 5 000 zł i możliwy termin jej zawarcia jest określony w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia   
• Każda składka jednorazowa zostanie potwierdzona oddzielnym certyfikatem o innym numerze. Oznacza to, że każda składka jednorazowa będzie mieć przydzielony odrębny numer wskazany na certyfikacie i posługiwanie się tym numerem będzie niezbędne przy wnioskowaniu o zmianę ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego lub wykup.
• Każda składka jednorazowa jest alokowana w fundusz wskazany przez Ubezpieczającego – Ubezpieczający ma prawo wyboru różnych funduszy dla poszczególnych umów dodatkowych ze składką jednorazową, jak również do zmiany funduszu w trakcie obowiązywania umowy.
• Wpłat na poczet składki jednorazowej należy dokonywać na numer rachunku przypisany do umowy płatnej regularnie (numer rachunku, na który Ubezpieczający wpłaca składki regularne za polisę).

 

Wymagane dokumenty:

• wniosek o zmianę w umowie opartej na jednostkach,
• kserokopia dowodu wpłaty.

 

Wykup umowy Lokata

Kto wnioskuje: Ubezpieczający.

Forma wniosku: Wyłącznie pisemna. Wniosek o wykup częściowy z umowy dodatkowej Lokata musi być podpisany przez Ubezpieczającego, podpisem zgodnym ze wzorem będącym w posiadaniu Towarzystwa.

Ważne informacje:

• W przypadku, gdy Ubezpieczającym jest podmiot wpisy do Krajowego Rejestru Sądowego – należy przesłać aktualny wyciąg z Krajowego Rejestru Sądowego (oryginał lub kopia potwierdzona notarialnie bądź przez pracownika etatowego Towarzystwa). Wniosek o wykup umowy ubezpieczenia podpisują wówczas osoby, które zgodnie z KRS są uprawnione do reprezentowania firmy.
• W przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej oraz spółki cywilnej – należy przesłać kopię Zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej oraz dodatkowo oświadczenie wspólników, że dane zawarte w Zaświadczeniu nie uległy zmianie od dnia jego wydania.
• Wykup częściowy nie może przekraczać 90% bieżącej wartości rachunku Lokata.
• Wniosek o wykup częściowy musi zawierać konkretną kwotę wykupu lub zapis „maksymalny częściowy wykup umowy Lokata”.

 

Wymagane dokumenty:

• Wniosek dotyczący umowy dodatkowej Lokata